حزمة عُمان.
حزمة عُمان للبنوك والبنوك الإسلامية والنوافذ الإسلامية وشركات التمويل والتأجير وشركات الدفع والصرافة والشركات المدرجة والشركات الكبرى. تغطي قانون الأعمال المصرفية لعام 2025، وتعاميم البنك المركزي العُماني في الحوكمة والمخاطر والإسناد، والإطار التنظيمي للصيرفة الإسلامية، ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب المرسوم السلطاني 30/2016، وإطار الأمن السيبراني والمرونة من البنك المركزي، وميثاق الحوكمة من هيئة الخدمات المالية، وقانون حماية البيانات الشخصية.
الأطر والتنظيمات.
| الأداة | تنطبق على | المتطلبات | الحالة |
|---|---|---|---|
| قانون الأعمال المصرفية سلطنة عُمان (مرسوم سلطاني)؛ يتولى تطبيقه البنك المركزي العُماني · المرسوم السلطاني رقم 2/2025، صدر في 1 يناير 2025، الجريدة الرسمية العدد 1578 بتاريخ 5 يناير 2025، نافذ من 6 يناير 2025 | البنوك، والبنوك الإسلامية، وشركات التمويل، وشركات الصرافة، وغيرها | 16 | قيد التأكيد |
| تعاميم البنك المركزي العُماني للبنوك في الحوكمة والتدقيق الداخلي والامتثال والمخاطر والإسناد (تجميع AuditHD) البنك المركزي العُماني · تجميع لتعاميم البنك 2004-2024 مدرجة تحت كل متطلب؛ وإصدار ميثاق حوكمة البنوك من البنك قيد التأكيد | البنوك، والبنوك الإسلامية، وشركات التمويل | 16 | قيد التأكيد |
| الإطار التنظيمي للصيرفة الإسلامية البنك المركزي العُماني · التعميم IB 1 بتاريخ 18 ديسمبر 2012؛ مع لائحة أعمال الصيرفة الإسلامية BM/REG/56/4/2019 (التعميم IB 8، 10 يناير 2020) | البنوك الإسلامية، والبنوك | 16 | تم التحقق من المصدر |
| قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتعليمات البنك المركزي العُماني لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب سلطنة عُمان (مرسوم سلطاني)؛ البنك المركزي العُماني · المرسوم السلطاني 30/2016؛ تعليمات البنك BM 1152 (30 نوفمبر 2017) المنقحة بـ BM 1187 (25 أبريل 2022)؛ إرشادات البنك لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2021-2024 | البنوك، والبنوك الإسلامية، وشركات التمويل، وشركات الصرافة، وغيرها | 16 | قيد التأكيد |
| إطار الأمن السيبراني والمرونة البنك المركزي العُماني · تعميم البنك BM 1194 بتاريخ 31 يوليو 2023، مع الإرشادات | البنوك، والبنوك الإسلامية، وشركات التمويل، ومزودو خدمات الدفع، وغيرها | 9 | قيد التأكيد |
| ميثاق حوكمة الشركات المساهمة العامة المدرجة هيئة الخدمات المالية (عُمان) · إصدار 2016 (الهيئة العامة لسوق المال، الآن هيئة الخدمات المالية)؛ القرار E/10/2016 مُستشهد به لشركات SAOG؛ وحالة التحديثات اللاحقة قيد التأكيد | الشركات المدرجة، والبنوك | 14 | قيد التأكيد |
| قانون حماية البيانات الشخصية ولائحته التنفيذية سلطنة عُمان (مرسوم سلطاني)؛ وزارة النقل والاتصالات وتقنية المعلومات · المرسوم السلطاني 6/2022؛ واللائحة التنفيذية صادرة بالقرار الوزاري 34/2024 (MTCIT) | الشركات الكبرى، والبنوك، والبنوك الإسلامية، وشركات التمويل، وغيرها | 13 | قيد التأكيد |
قوائم التحقق في الحزمة.
- تدقيق الالتزام الشرعي في الصيرفة الإسلامية وفق البنك المركزي العُماني
- مراجعة الامتثال لقانون حماية البيانات الشخصية العُماني
- مراجعة ميثاق حوكمة الشركات من هيئة الخدمات المالية
- مراجعة برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفق البنك المركزي العُماني
الجهات الرقابية.
- CBO البنك المركزي العُماني
- FSA هيئة الخدمات المالية (الهيئة العامة لسوق المال سابقاً)
- NCFI المركز الوطني للمعلومات المالية
- MTCIT وزارة النقل والاتصالات وتقنية المعلومات
لمن هذه الحزمة
البنوك، والبنوك الإسلامية، وشركات التمويل، وشركات الصرافة، ومزودو خدمات الدفع، وشركات سوق المال، والشركات المدرجة، والشركات الكبرى.
التقويم الرقابي.
13 تسليماً متكرراً، لكل منها الجهة الرقابية والأداة وقاعدة الموعد. أمثلة:
| التسليم | الجهة الرقابية | التكرار | الموعد |
|---|---|---|---|
| التدقيق الشرعي الخارجي السنوي مرفوعاً إلى مجلس الإدارة والبنك المركزي | CBO | كل سنة | كل سنة، مع نسخ إلى هيئة الرقابة الشرعية والإدارة (لم يُعثر على موعد للإيداع). |
| فحص الالتزام الشرعي السنوي من البنك المركزي العُماني | CBO | كل سنة | كل سنة، وفق جدول البنك المركزي. |
| خارطة طريق تحويل النوافذ الإسلامية المعتمدة من مجلس الإدارة إلى البنك المركزي | CBO | مرة واحدة | بحلول 31 ديسمبر 2026. |
| تحويل النوافذ الإسلامية إلى بنوك إسلامية مستقلة | CBO | مرة واحدة | بحلول 31 ديسمبر 2030. |
| توفيق الأوضاع وفق قانون الأعمال المصرفية الجديد | CBO | مرة واحدة | خلال ستة أشهر من 6 يناير 2025، ما لم يمدد مجلس إدارة البنك المركزي المهلة (مرتين كحد أقصى). |
| موافقة البنك المركزي العُماني على تعيين المدقق الخارجي | CBO | كل سنة | قبل أن تعيّن الجمعية العامة المدقق أو تعيد تعيينه. |
أعراف التقارير.
- تقارير بالعربية والإنجليزية
- المبالغ بالريال العُماني (OMR)
- قاعدتان للاحتفاظ بالسجلات
تصدر القوانين بمراسيم سلطانية بالعربية، وهي النص الملزم؛ وتصدر تعاميم البنك المركزي بالإنجليزية والعربية. وتستخدم المواعيد الرقابية التقويم الميلادي. والمبالغ بالريال العُماني (RO/OMR، بثلاث خانات عشرية). وقد تستخدم التقارير العربية الأرقام العربية الهندية.
محدّثة باستمرار.
إصدار المحتوى 2026.10، رُوجع في 27 أكتوبر 2026. الأوصاف من صياغة AuditHD؛ وكل إطار مرتبط بنصه الرسمي. رخّصوا هذه الحزمة وحدها أو مع حزم أخرى؛ والمعايير الدولية مضمّنة دائماً.
جرّبها بقوائم التحقق الخاصة بكم.
افتحوا العرض التجريبي الآن، أو احجزوا جولة تعريفية وسنحمّل أحد أطركم أو برامج عملكم.