যুক্তরাষ্ট্র দেশভিত্তিক প্যাক।

যুক্তরাষ্ট্র প্যাকে আছে ফেডারেল ব্যাংকিং, সিকিউরিটিজ ও ট্রেজারি বিধি এবং নিউইয়র্ক ও ক্যালিফোর্নিয়ার গুরুত্বপূর্ণ বিধি: SOX/SEC ICFR, FDIC Part 363, OCC-র কঠোর মানদণ্ড, তৃতীয় পক্ষ বিষয়ে আন্তঃসংস্থা নির্দেশিকা, BSA/AML ও OFAC, GLBA সুরক্ষা, NYDFS Part 500, SEC সাইবার প্রকাশ, FFIEC আইটি হ্যান্ডবুক এবং CCPA। এটি ব্যাংক, ব্যাংক-বহির্ভূত ঋণদাতা ও পেমেন্ট প্রতিষ্ঠান, SEC-তালিকাভুক্ত কোম্পানি ও বড় প্রতিষ্ঠানের জন্য, এবং অক্টোবর 2026 পর্যন্ত বিবেচনাধীন 2025-2026-এর প্রস্তাবগুলো চিহ্নিত করে।

যুক্তরাষ্ট্র প্যাক সম্পর্কে জানতে চানডেমোতে দেখুন
11ফ্রেমওয়ার্ক ও বিধিমালা
219শর্তের বিবরণ
5চেকলিস্ট
20নিয়ন্ত্রক সময়সীমা

ফ্রেমওয়ার্ক ও বিধিমালা।

দলিলযাদের জন্য প্রযোজ্যশর্তঅবস্থা
সারবেনস-অক্সলি আইন 2002 (ধারা 302, 404 ও 906) এবং প্রকাশ নিয়ন্ত্রণ ও আর্থিক প্রতিবেদনের ওপর অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ বিষয়ে SEC বিধি
মার্কিন কংগ্রেস; সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (SEC); PCAOB (অডিটিং মানদণ্ড) · Pub. L. 107-204 সংশোধনীসহ (Dodd-Frank s.989G ও JOBS Act সহ); 17 CFR 240.13a-14/13a-15, Reg S-K Item 308, Reg S-X Rule 2-06 (eCFR, 22-23 অক্টোবর 2026 অনুযায়ী)
তালিকাভুক্ত কোম্পানি, ব্যাংক21উৎস যাচাই করা
FDIC বার্ষিক স্বাধীন অডিট ও প্রতিবেদনের শর্ত (12 CFR Part 363, FDI আইনের ধারা 36 / FDICIA বাস্তবায়ন)
ফেডারেল ডিপোজিট ইনস্যুরেন্স করপোরেশন (FDIC) · 12 CFR Part 363, 1 জানুয়ারি 2026 থেকে কার্যকর সীমা সমন্বয় ও সূচকায়ন চূড়ান্ত বিধি দ্বারা সংশোধিত (eCFR, 23 অক্টোবর 2026 অনুযায়ী)
ব্যাংক20উৎস যাচাই করা
কিছু বড় বিমাকৃত জাতীয় ব্যাংক, বিমাকৃত ফেডারেল সেভিংস অ্যাসোসিয়েশন ও বিমাকৃত ফেডারেল শাখার জন্য কঠোর মানদণ্ড প্রতিষ্ঠাকারী OCC নির্দেশিকা
অফিস অব দ্য কম্পট্রোলার অব দ্য কারেন্সি (OCC) · 12 CFR Part 30, পরিশিষ্ট D (জারি 11 সেপ্টেম্বর 2014); ডিসেম্বর 2025-এর সীমা বাড়ানোর প্রস্তাব বিবেচনাধীন
ব্যাংক26উৎস যাচাই করা
তৃতীয় পক্ষের সম্পর্ক বিষয়ে আন্তঃসংস্থা নির্দেশিকা: ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা
ফেডারেল রিজার্ভ সিস্টেমের বোর্ড অব গভর্নরস, FDIC ও OCC · 6 জুন 2023-এর চূড়ান্ত নির্দেশিকা (88 FR 37920, 9 জুন 2023); OCC বুলেটিন 2023-17, Fed SR 23-4, FDIC FIL-29-2023; প্রতিস্থাপনের প্রস্তাব 11 সেপ্টেম্বর 2026
ব্যাংক22উৎস যাচাই করা
ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্টের মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ শর্ত (31 CFR অধ্যায় X) ও FFIEC BSA/AML পরীক্ষা ম্যানুয়াল
ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (FinCEN), মার্কিন ট্রেজারি; ফেডারেল ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্টিটিউশনস এক্সামিনেশন কাউন্সিল (FFIEC) · 31 CFR Parts 1010 ও 1020 (eCFR, 22-23 অক্টোবর 2026 অনুযায়ী); FFIEC BSA/AML পরীক্ষা ম্যানুয়াল 27 ফেব্রুয়ারি 2026 পর্যন্ত হালনাগাদ; FinCEN-এর AML/CFT কর্মসূচির 7 এপ্রিল 2026-এর প্রস্তাবিত বিধি বিবেচনাধীন
ব্যাংক, ফাইন্যান্স কোম্পানি, পেমেন্ট সেবাদাতা, মানি এক্সচেঞ্জ ও আরও22উৎস যাচাই করা
OFAC কমপ্লায়েন্স প্রতিশ্রুতির ফ্রেমওয়ার্ক
অফিস অব ফরেন অ্যাসেটস কন্ট্রোল (OFAC), মার্কিন ট্রেজারি · মে 2019
ব্যাংক, ফাইন্যান্স কোম্পানি, পেমেন্ট সেবাদাতা, মানি এক্সচেঞ্জ ও আরও16নিশ্চিত করা হচ্ছে
গ্রাম-লিচ-ব্লাইলি আইনের তথ্য সুরক্ষা: গ্রাহক তথ্য সুরক্ষায় FTC মানদণ্ড (16 CFR Part 314) ও তথ্য নিরাপত্তা মানদণ্ড প্রতিষ্ঠাকারী আন্তঃসংস্থা নির্দেশিকা
ফেডারেল ট্রেড কমিশন (FTC); FDIC, OCC ও ফেডারেল রিজার্ভ · 16 CFR 314, ডিসেম্বর 2021 ও নভেম্বর 2023-এ সংশোধিত (লঙ্ঘন বিজ্ঞপ্তি মে 2024 থেকে কার্যকর; eCFR, 23 অক্টোবর 2026 অনুযায়ী); আন্তঃসংস্থা নির্দেশিকা 12 CFR Part 364 App. B / Part 30 App. B / Part 208 App. D-2-তে; কম্পিউটার নিরাপত্তা ঘটনা বিজ্ঞপ্তি বিধি (2021)
ব্যাংক, ফাইন্যান্স কোম্পানি, পেমেন্ট সেবাদাতা, মানি এক্সচেঞ্জ ও আরও27উৎস যাচাই করা
আর্থিক সেবা কোম্পানির জন্য নিউইয়র্ক স্টেট ডিপার্টমেন্ট অব ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেসের সাইবার নিরাপত্তা শর্ত (23 NYCRR Part 500)
নিউইয়র্ক স্টেট ডিপার্টমেন্ট অব ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস (NYDFS) · দ্বিতীয় সংশোধনী 1 নভেম্বর 2023 থেকে কার্যকর; সব পর্যায়ক্রমিক শর্ত 1 নভেম্বর 2025 থেকে কার্যকর
ব্যাংক, বিমা প্রতিষ্ঠান, ফাইন্যান্স কোম্পানি, পেমেন্ট সেবাদাতা23উৎস যাচাই করা
সাইবার নিরাপত্তা ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, কৌশল, গভর্ন্যান্স ও ঘটনা প্রকাশ বিষয়ে SEC বিধি (Form 8-K Item 1.05; Regulation S-K Item 106)
সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (SEC) · রিলিজ নং 33-11216 / 34-97989 (জুলাই 2023), 5 সেপ্টেম্বর 2023 থেকে কার্যকর (eCFR, 22 অক্টোবর 2026 অনুযায়ী)
তালিকাভুক্ত কোম্পানি, ব্যাংক13উৎস যাচাই করা
FFIEC তথ্যপ্রযুক্তি পরীক্ষা হ্যান্ডবুক
ফেডারেল ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্টিটিউশনস এক্সামিনেশন কাউন্সিল (FFIEC) · আলাদা তারিখের পুস্তিকা: অডিট (2012), ব্যবস্থাপনা (2015), তথ্য নিরাপত্তা (সেপ্টেম্বর 2016), ব্যবসায়িক ধারাবাহিকতা ব্যবস্থাপনা (নভেম্বর 2019), আর্কিটেকচার, অবকাঠামো ও পরিচালনা (জুন 2021), উন্নয়ন, সংগ্রহ ও রক্ষণাবেক্ষণ (আগস্ট 2024)
ব্যাংক19উৎস যাচাই করা
ক্যালিফোর্নিয়া প্রাইভেসি রাইটস অ্যাক্ট দ্বারা সংশোধিত ক্যালিফোর্নিয়া কনজিউমার প্রাইভেসি অ্যাক্ট, এবং CCPA বিধিমালা (Cal. Code Regs. tit. 11, s.7000 et seq.)
ক্যালিফোর্নিয়া প্রাইভেসি প্রোটেকশন এজেন্সি (CPPA); ক্যালিফোর্নিয়ার অ্যাটর্নি জেনারেল · Cal. Civ. Code s.1798.100 et seq.; সাইবার নিরাপত্তা অডিট, ঝুঁকি মূল্যায়ন ও স্বয়ংক্রিয় সিদ্ধান্ত গ্রহণ প্রযুক্তি বিষয়ক বিধিমালা 2025-এ অনুমোদিত, 1 জানুয়ারি 2026 থেকে কার্যকর, 2030 পর্যন্ত পর্যায়ক্রমিক তারিখসহ
বড় প্রতিষ্ঠান, তালিকাভুক্ত কোম্পানি10নিশ্চিত করা হচ্ছে

প্যাকের চেকলিস্ট।

  • SOX 404 ICFR পর্যালোচনা
  • BSA/AML ও OFAC স্বাধীন পরীক্ষা
  • NYDFS Part 500 সাইবার নিরাপত্তা কমপ্লায়েন্স পর্যালোচনা
  • তৃতীয় পক্ষের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা পর্যালোচনা
  • GLBA সেফগার্ডস রুল পর্যালোচনা

নিয়ন্ত্রক সংস্থা।

কাদের জন্য

ব্যাংক, ফাইন্যান্স কোম্পানি, পেমেন্ট সেবাদাতা, বিমা প্রতিষ্ঠান, পুঁজিবাজার প্রতিষ্ঠান, তালিকাভুক্ত কোম্পানি, বড় প্রতিষ্ঠান।

নিয়ন্ত্রক ক্যালেন্ডার।

20টি নিয়মিত দাখিলা, প্রতিটির নিয়ন্ত্রক, দলিল ও সময়সীমার নিয়মসহ। কয়েকটি উদাহরণ:

দাখিলানিয়ন্ত্রককত ঘন ঘনসময়সীমা
প্রকাশ নিয়ন্ত্রণের ত্রৈমাসিক মূল্যায়ন ও CEO/CFO-র ধারা 302 প্রত্যয়নSECপ্রতি ত্রৈমাসিকেপ্রতি ত্রৈমাসিকের শেষে মূল্যায়ন; প্রত্যয়ন প্রতিটি Form 10-Q ও 10-K-এর সংযুক্তি হিসেবে দাখিল
Form 10-K-তে ICFR নিয়ে ব্যবস্থাপনার বার্ষিক প্রতিবেদনSECপ্রতি বছরForm 10-K-এর সঙ্গে (দাখিলকারীর অবস্থা অনুযায়ী বছর শেষের 60, 75 বা 90 দিন পর)
অ্যাক্সিলারেটেড ও লার্জ অ্যাক্সিলারেটেড দাখিলকারীর জন্য ICFR-এ অডিটরের প্রত্যয়নSECপ্রতি বছরForm 10-K-তে অন্তর্ভুক্ত
FDIC ও নিয়ন্ত্রকের কাছে Part 363 বার্ষিক প্রতিবেদন (নিরীক্ষিত আর্থিক বিবরণী ও ব্যবস্থাপনা প্রতিবেদন)FDICপ্রতি বছরঅর্থবছর শেষের 120 দিনের মধ্যে, অথবা পাবলিক প্রতিষ্ঠান ও যোগ্য সহযোগীর জন্য 90 দিন; কোনো সময় বৃদ্ধি নেই
সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন দাখিলFinCENযখন ঘটেপ্রথম শনাক্তের 30 পঞ্জিকা দিনের মধ্যে; সন্দেহভাজন শনাক্ত না হলে 60 দিন পর্যন্ত; জরুরি ক্ষেত্রে আইনশৃঙ্খলা বাহিনীকে সঙ্গে সঙ্গে ফোন
10,000 ডলারের বেশি নগদ লেনদেনের প্রতিবেদনFinCENযখন ঘটেলেনদেনের 15 দিনের মধ্যে

প্রতিবেদনের রীতি।

  • ইংরেজিতে প্রতিবেদন
  • অঙ্ক USD-তে
  • রেকর্ড সংরক্ষণের 7টি নিয়ম

প্রতিবেদন ইংরেজিতে, অঙ্ক USD-তে, গ্রেগরিয়ান ক্যালেন্ডার। SEC দাখিলা US GAAP অনুসরণ করে (বিদেশি বেসরকারি ইস্যুয়ারের জন্য IFRS অনুমোদিত) এবং EDGAR-এ দাখিল হয়, আর্থিক বিবরণী ও Item 106-এর জন্য Inline XBRL-সহ। নিয়ন্ত্রক সময়সীমা প্রায়ই পঞ্জিকা বা কর্মদিবসে; NYDFS দাখিলা পঞ্জিকাবর্ষ অনুযায়ী। ICFR-এর ঘাটতি শ্রেণিভুক্ত হয় ঘাটতি, উল্লেখযোগ্য ঘাটতি বা গুরুতর দুর্বলতা হিসেবে।

সবসময় হালনাগাদ।

বিষয়বস্তুর সংস্করণ 2026.10, পর্যালোচনা 27 অক্টোবর 2026। বিবরণগুলো AuditHD-এর নিজস্ব; প্রতিটি ফ্রেমওয়ার্ক আনুষ্ঠানিক পাঠের সঙ্গে লিংক করা। এই প্যাক আলাদাভাবে বা অন্য প্যাকের সঙ্গে লাইসেন্স করুন; আন্তর্জাতিক মানদণ্ড সবসময় অন্তর্ভুক্ত।

সব প্যাক

আপনার নিজের চেকলিস্ট দিয়েই দেখুন।

এখনই লাইভ ডেমো খুলুন, অথবা একটি ওয়াকথ্রু বুক করুন, আমরা আপনার একটি ফ্রেমওয়ার্ক বা কর্মসূচি লোড করে দেব।

ডেমো চালিয়ে দেখুনওয়াকথ্রু বুক করুন