বাহরাইন দেশভিত্তিক প্যাক।
বাহরাইন প্যাকে আছে প্রচলিত ও ইসলামি ব্যাংকের জন্য সেন্ট্রাল ব্যাংক অব বাহরাইন (CBB) রুলবুক (উচ্চস্তরের নিয়ন্ত্রণ, অপারেশনাল ঝুঁকি ও সাইবার নিরাপত্তা, আর্থিক অপরাধ, ব্যবসায়িক আচরণ ও শরিয়াহ গভর্ন্যান্স), ফাইন্যান্সিং কোম্পানির জন্য CBB-র উচ্চস্তরের নিয়ন্ত্রণ, জয়েন্ট স্টক কোম্পানির জন্য শিল্প ও বাণিজ্য মন্ত্রণালয়ের করপোরেট গভর্ন্যান্স কোড এবং ব্যক্তিগত ডেটা সুরক্ষা আইন। এটি বাহরাইনের ব্যাংক, ফাইন্যান্সিং কোম্পানি, তালিকাভুক্ত কোম্পানি ও অন্যান্য বড় প্রতিষ্ঠানের অভ্যন্তরীণ অডিট, কমপ্লায়েন্স, AML ও শরিয়াহ দলের জন্য।
ফ্রেমওয়ার্ক ও বিধিমালা।
| দলিল | যাদের জন্য প্রযোজ্য | শর্ত | অবস্থা |
|---|---|---|---|
| CBB রুলবুক খণ্ড 1 (প্রচলিত ব্যাংক), মডিউল HC: উচ্চস্তরের নিয়ন্ত্রণ সেন্ট্রাল ব্যাংক অব বাহরাইন · পুনর্গঠিত মডিউল 1 অক্টোবর 2023 থেকে কার্যকর; জানুয়ারি 2024-এ দুই অংশে বিভক্ত; মে 2026-এ সংশোধিত | ব্যাংক, ইসলামি ব্যাংক | 30 | উৎস যাচাই করা |
| CBB রুলবুক খণ্ড 1 ও 2, মডিউল OM: অপারেশনাল ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা (আউটসোর্সিং, ব্যবসায়িক ধারাবাহিকতা ও সাইবার নিরাপত্তা ঝুঁকি ব্যবস্থাপনাসহ) সেন্ট্রাল ব্যাংক অব বাহরাইন · মডিউল ডিসেম্বর 2019-এ সংশোধিত; সাইবার নিরাপত্তা অংশ এপ্রিল 2022-এ সংশোধিত; আউটসোর্সিং অধ্যায় জুলাই 2022 ও মে 2026-এ সংশোধিত | ব্যাংক, ইসলামি ব্যাংক | 30 | উৎস যাচাই করা |
| CBB রুলবুক খণ্ড 1 (প্রচলিত ব্যাংক), মডিউল FC: আর্থিক অপরাধ সেন্ট্রাল ব্যাংক অব বাহরাইন · অক্টোবর 2026 পর্যন্ত বর্তমান মডিউল (MLRO ও কমপ্লায়েন্স পর্যবেক্ষণ বিধি মে 2026-এ সংশোধিত; FC-4.2.1 অক্টোবর 2026-এ সংশোধিত) | ব্যাংক, ইসলামি ব্যাংক | 25 | উৎস যাচাই করা |
| CBB রুলবুক খণ্ড 1 (প্রচলিত ব্যাংক), মডিউল BC: ব্যবসায়িক ও বাজার আচরণ সেন্ট্রাল ব্যাংক অব বাহরাইন · বর্তমান মডিউল; অভিযোগ প্রতিবেদনের বিধি মে 2026-এ সংশোধিত | ব্যাংক, ইসলামি ব্যাংক | 21 | উৎস যাচাই করা |
| CBB রুলবুক খণ্ড 2 (ইসলামি ব্যাংক), মডিউল SG: শরিয়াহ গভর্ন্যান্স সেন্ট্রাল ব্যাংক অব বাহরাইন · আগস্ট 2017-এ জারি; IESCA নিয়োগ বিধি অক্টোবর 2022-এ সংশোধিত; পুরো মডিউল মে 2026-এ ফিট অ্যান্ড প্রপার মডিউলের সঙ্গে সমন্বিত | ইসলামি ব্যাংক | 27 | উৎস যাচাই করা |
| CBB রুলবুক খণ্ড 5 (বিশেষায়িত লাইসেন্সধারী), টাইপ 3 ফাইন্যান্সিং কোম্পানি, মডিউল HC: উচ্চস্তরের নিয়ন্ত্রণ সেন্ট্রাল ব্যাংক অব বাহরাইন · মে 2026 পর্যন্ত বর্তমান মডিউল (ফিট অ্যান্ড প্রপার মডিউলের সঙ্গে সমন্বিত) | ফাইন্যান্স কোম্পানি | 23 | উৎস যাচাই করা |
| বাহরাইন রাজ্যের করপোরেট গভর্ন্যান্স কোড শিল্প ও বাণিজ্য মন্ত্রণালয় · মন্ত্রণালয়ের ডিক্রি নং (19)/2018, মন্ত্রণালয়ের ডিক্রি নং (91)/2022 দ্বারা সংশোধিত (20 সেপ্টেম্বর 2022 থেকে কার্যকর) | তালিকাভুক্ত কোম্পানি, বড় প্রতিষ্ঠান | 17 | নিশ্চিত করা হচ্ছে |
| ব্যক্তিগত ডেটা সুরক্ষা আইন, আইন নং (30)/2018 বাহরাইন রাজ্য (ব্যক্তিগত ডেটা সুরক্ষা কর্তৃপক্ষের তত্ত্বাবধানে) · আইন নং (30)/2018, 1 আগস্ট 2019 থেকে কার্যকর; বাস্তবায়নের মন্ত্রণালয় সিদ্ধান্ত জারি 17 মার্চ 2022 | ব্যাংক, ইসলামি ব্যাংক, ফাইন্যান্স কোম্পানি, বিমা প্রতিষ্ঠান ও আরও | 11 | নিশ্চিত করা হচ্ছে |
প্যাকের চেকলিস্ট।
- CBB উচ্চস্তরের নিয়ন্ত্রণ গভর্ন্যান্স পর্যালোচনা
- CBB শরিয়াহ গভর্ন্যান্স ও IESCA প্রস্তুতি পর্যালোচনা
- CBB আর্থিক অপরাধ (AML/CFT) পর্যালোচনা
- CBB সাইবার নিরাপত্তা ও ব্যবসায়িক ধারাবাহিকতা পর্যালোচনা
নিয়ন্ত্রক সংস্থা।
- CBB সেন্ট্রাল ব্যাংক অব বাহরাইন
- MOIC শিল্প ও বাণিজ্য মন্ত্রণালয়
- PDPA ব্যক্তিগত ডেটা সুরক্ষা কর্তৃপক্ষ
কাদের জন্য
ব্যাংক, ইসলামি ব্যাংক, ফাইন্যান্স কোম্পানি, তালিকাভুক্ত কোম্পানি, বড় প্রতিষ্ঠান।
নিয়ন্ত্রক ক্যালেন্ডার।
20টি নিয়মিত দাখিলা, প্রতিটির নিয়ন্ত্রক, দলিল ও সময়সীমার নিয়মসহ। কয়েকটি উদাহরণ:
| দাখিলা | নিয়ন্ত্রক | কত ঘন ঘন | সময়সীমা |
|---|---|---|---|
| CBB-তে বার্ষিক AML/CFT কমপ্লায়েন্স পর্যালোচনা প্রতিবেদন | CBB | প্রতি বছর | পরের বছরের 30 জুনের মধ্যে আর্থিক অপরাধ দমন অধিদপ্তরে বাহ্যিক অডিটর বা পরামর্শকের প্রতিবেদন |
| অভ্যন্তরীণ অডিট ও কমপ্লায়েন্স কার্যক্রমের তৃতীয় পক্ষের মান পর্যালোচনা | CBB | প্রতি 5 বছরে | প্রতি পাঁচ বছরে অডিট কমিটির উদ্যোগে; প্রতিবেদন 30 সেপ্টেম্বরের মধ্যে CBB-তে |
| ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা কার্যক্রমের তৃতীয় পক্ষের পর্যালোচনা | CBB | প্রতি 5 বছরে | প্রতি পাঁচ বছরে ঝুঁকি কমিটির উদ্যোগে; প্রতিবেদন 31 মের মধ্যে CBB-তে |
| পর্ষদ সভায় 75%-এর কম উপস্থিত পরিচালকদের প্রতিবেদন | CBB | প্রতি বছর | অর্থবছর শেষের এক মাসের মধ্যে |
| অডিট কমিটির সভা, বাহ্যিক অডিটরের সঙ্গে বৈঠকসহ | CBB | প্রতি ত্রৈমাসিকে | বছরে অন্তত চারটি সভা, অন্তত দুটি বাহ্যিক অডিটরের সঙ্গে এবং একটি নির্বাহীদের ছাড়া |
| অডিট কমিটিতে খোলা অভ্যন্তরীণ অডিট পর্যবেক্ষণের ত্রৈমাসিক প্রতিবেদন | CBB | প্রতি ত্রৈমাসিকে | প্রতি ত্রৈমাসিকে |
প্রতিবেদনের রীতি।
- ইংরেজি ও আরবিতে প্রতিবেদন
- অঙ্ক BHD-তে
- রেকর্ড সংরক্ষণের 6টি নিয়ম
CBB রুলবুক ইংরেজিতে প্রকাশ ও হালনাগাদ করা হয় (cbben.thomsonreuters.com-এ), এবং CBB-তে প্রতিবেদন ইংরেজিতে। আইন ও মন্ত্রণালয়ের ডিক্রি (PDPL, বাণিজ্যিক কোম্পানি আইন, করপোরেট গভর্ন্যান্স কোড) আরবিতে জারি হয়, রেফারেন্সের জন্য ইংরেজি অনুবাদসহ। গ্রেগরিয়ান ক্যালেন্ডার। BHD অঙ্কে তিন দশমিক স্থান (ফিলস) ব্যবহৃত হয়। শরিয়াহ সুপারভাইজরি বোর্ডের প্রতিবেদন বার্ষিক প্রতিবেদনে প্রকাশিত ও বার্ষিক সাধারণ সভায় পঠিত হয়।
সবসময় হালনাগাদ।
বিষয়বস্তুর সংস্করণ 2026.10, পর্যালোচনা 27 অক্টোবর 2026। বিবরণগুলো AuditHD-এর নিজস্ব; প্রতিটি ফ্রেমওয়ার্ক আনুষ্ঠানিক পাঠের সঙ্গে লিংক করা। এই প্যাক আলাদাভাবে বা অন্য প্যাকের সঙ্গে লাইসেন্স করুন; আন্তর্জাতিক মানদণ্ড সবসময় অন্তর্ভুক্ত।
আপনার নিজের চেকলিস্ট দিয়েই দেখুন।
এখনই লাইভ ডেমো খুলুন, অথবা একটি ওয়াকথ্রু বুক করুন, আমরা আপনার একটি ফ্রেমওয়ার্ক বা কর্মসূচি লোড করে দেব।