بحرین ملکی پیک۔
بحرین پیک جو روایتی اور اسلامی بینکوں کے لیے سینٹرل بینک آف بحرین (CBB) کی رول بک (اعلیٰ سطحی کنٹرولز، آپریشنل رسک اور سائبر سیکیورٹی، مالیاتی جرائم، کاروباری طرزِ عمل اور شرعی گورننس)، فنانسنگ کمپنیوں کے لیے CBB کے اعلیٰ سطحی کنٹرولز، جوائنٹ اسٹاک کمپنیوں کے لیے وزارتِ صنعت و تجارت کا کارپوریٹ گورننس کوڈ اور ذاتی ڈیٹا کے تحفظ کا قانون کا احاطہ کرتا ہے۔ یہ بحرینی بینکوں، فنانسنگ کمپنیوں، لسٹڈ کمپنیوں اور دیگر بڑے اداروں کی اندرونی آڈٹ، کمپلائنس، AML اور شرعی ٹیموں کے لیے ہے۔
فریم ورکس اور ضوابط۔
| دستاویز | کن پر لاگو | تقاضے | اسٹیٹس |
|---|---|---|---|
| CBB رول بک جلد 1 (روایتی بینک)، ماڈیول HC: اعلیٰ سطحی کنٹرولز سینٹرل بینک آف بحرین · ازسرِنو ترتیب دیا گیا ماڈیول 1 اکتوبر 2023 سے نافذ؛ جنوری 2024 میں دو حصوں میں تقسیم؛ مئی 2026 میں ترمیم | بینک، اسلامی بینک | 30 | ماخذ کی جانچ ہو چکی |
| CBB رول بک جلد 1 اور 2، ماڈیول OM: آپریشنل رسک مینجمنٹ (بشمول آؤٹ سورسنگ، کاروباری تسلسل اور سائبر سیکیورٹی رسک مینجمنٹ) سینٹرل بینک آف بحرین · ماڈیول دسمبر 2019 میں نظرِثانی شدہ؛ سائبر سیکیورٹی کے حصوں میں اپریل 2022 میں ترمیم؛ آؤٹ سورسنگ کے باب میں جولائی 2022 اور مئی 2026 میں ترمیم | بینک، اسلامی بینک | 30 | ماخذ کی جانچ ہو چکی |
| CBB رول بک جلد 1 (روایتی بینک)، ماڈیول FC: مالیاتی جرائم سینٹرل بینک آف بحرین · اکتوبر 2026 تک موجودہ ماڈیول (MLRO اور کمپلائنس مانیٹرنگ کے قواعد میں مئی 2026 میں ترمیم؛ FC-4.2.1 میں اکتوبر 2026 میں ترمیم) | بینک، اسلامی بینک | 25 | ماخذ کی جانچ ہو چکی |
| CBB رول بک جلد 1 (روایتی بینک)، ماڈیول BC: کاروباری اور مارکیٹ طرزِ عمل سینٹرل بینک آف بحرین · موجودہ ماڈیول؛ شکایات کی رپورٹنگ کے قواعد میں مئی 2026 میں ترمیم | بینک، اسلامی بینک | 21 | ماخذ کی جانچ ہو چکی |
| CBB رول بک جلد 2 (اسلامی بینک)، ماڈیول SG: شرعی گورننس سینٹرل بینک آف بحرین · اگست 2017 میں جاری؛ IESCA تقرری کے قاعدے میں اکتوبر 2022 میں ترمیم؛ پورا ماڈیول مئی 2026 میں فٹ اینڈ پراپر ماڈیول سے ہم آہنگ | اسلامی بینک | 27 | ماخذ کی جانچ ہو چکی |
| CBB رول بک جلد 5 (خصوصی لائسنس یافتہ)، ٹائپ 3 فنانسنگ کمپنیاں، ماڈیول HC: اعلیٰ سطحی کنٹرولز سینٹرل بینک آف بحرین · مئی 2026 تک موجودہ ماڈیول (فٹ اینڈ پراپر ماڈیول سے ہم آہنگ) | فنانس کمپنیاں | 23 | ماخذ کی جانچ ہو چکی |
| مملکتِ بحرین کا کارپوریٹ گورننس کوڈ وزارتِ صنعت و تجارت · وزارتی فرمان نمبر (19) بابت 2018، وزارتی فرمان نمبر (91) بابت 2022 کے ذریعے ترمیم شدہ (20 ستمبر 2022 سے نافذ) | لسٹڈ کمپنیاں، بڑے ادارے | 17 | تصدیق جاری ہے |
| ذاتی ڈیٹا کے تحفظ کا قانون، قانون نمبر (30) بابت 2018 مملکتِ بحرین (ذاتی ڈیٹا کے تحفظ کی اتھارٹی کی نگرانی میں) · قانون نمبر (30) بابت 2018، 1 اگست 2019 سے نافذ؛ نفاذی وزارتی قراردادیں 17 مارچ 2022 کو جاری | بینک، اسلامی بینک، فنانس کمپنیاں، انشورنس کمپنیاں اور دیگر | 11 | تصدیق جاری ہے |
پیک میں شامل چیک لسٹیں۔
- CBB اعلیٰ سطحی کنٹرولز گورننس کا جائزہ
- CBB شرعی گورننس اور IESCA تیاری کا جائزہ
- CBB مالیاتی جرائم (AML/CFT) کا جائزہ
- CBB سائبر سیکیورٹی اور کاروباری تسلسل کا جائزہ
ریگولیٹرز۔
- CBB سینٹرل بینک آف بحرین
- MOIC وزارتِ صنعت و تجارت
- PDPA ذاتی ڈیٹا کے تحفظ کی اتھارٹی
کن کے لیے
بینک، اسلامی بینک، فنانس کمپنیاں، لسٹڈ کمپنیاں، بڑے ادارے۔
ریگولیٹری کیلنڈر۔
20 بار بار کی ذمہ داریاں، ہر ایک کے ساتھ ریگولیٹر، دستاویز اور ڈیڈلائن کا قاعدہ۔ چند مثالیں:
| ذمہ داری | ریگولیٹر | کتنی بار | ڈیڈلائن |
|---|---|---|---|
| CBB کو سالانہ AML/CFT کمپلائنس جائزے کی رپورٹ | CBB | ہر سال | اگلے سال 30 جون تک انسدادِ مالیاتی جرائم ڈائریکٹوریٹ کو بیرونی آڈیٹر یا کنسلٹنسی کی رپورٹ |
| اندرونی آڈٹ اور کمپلائنس فنکشنز کا تیسرے فریق سے کوالٹی جائزہ | CBB | ہر 5 سال | ہر پانچ سال بعد آڈٹ کمیٹی کی طرف سے؛ رپورٹ 30 ستمبر تک CBB کو |
| رسک مینجمنٹ فنکشن کا تیسرے فریق سے جائزہ | CBB | ہر 5 سال | ہر پانچ سال بعد رسک کمیٹی کی طرف سے؛ رپورٹ 31 مئی تک CBB کو |
| 75% سے کم بورڈ حاضری والے ڈائریکٹرز کی رپورٹ | CBB | ہر سال | مالی سال کے اختتام کے ایک ماہ کے اندر |
| آڈٹ کمیٹی کے اجلاس، بشمول بیرونی آڈیٹر کے ساتھ نشستیں | CBB | ہر سہ ماہی | سال میں کم از کم چار اجلاس، جن میں کم از کم دو بیرونی آڈیٹر کے ساتھ اور ایک ایگزیکٹوز کے بغیر |
| آڈٹ کمیٹی کو کھلے اندرونی آڈٹ مشاہدات کی سہ ماہی رپورٹ | CBB | ہر سہ ماہی | ہر سہ ماہی |
رپورٹنگ کے طریقے۔
- انگریزی اور عربی میں رپورٹس
- رقوم BHD میں
- ریکارڈ رکھنے کے 6 قواعد
CBB رول بک انگریزی میں شائع اور اپ ڈیٹ ہوتی ہے (cbben.thomsonreuters.com پر)، اور CBB کو رپورٹنگ انگریزی میں ہوتی ہے۔ قوانین اور وزارتی فرامین (PDPL، کمرشل کمپنیز لا، کارپوریٹ گورننس کوڈ) عربی میں جاری ہوتے ہیں، حوالے کے لیے انگریزی ترجمے کے ساتھ۔ عیسوی کیلنڈر۔ BHD رقوم تین اعشاریہ مقامات (فلس) کے ساتھ لکھی جاتی ہیں۔ شرعی سپروائزری بورڈ کی رپورٹ سالانہ رپورٹ میں شائع اور AGM میں پڑھی جاتی ہے۔
ہمیشہ تازہ۔
مواد کا ورژن 2026.10، جائزہ 27 اکتوبر 2026۔ وضاحتیں AuditHD کی اپنی ہیں؛ ہر فریم ورک سرکاری متن سے منسلک ہے۔ یہ پیک الگ یا دیگر پیکس کے ساتھ لائسنس کریں؛ بین الاقوامی معیارات ہمیشہ شامل ہیں۔
اپنی ہی چیک لسٹوں کے ساتھ دیکھیں۔
ابھی لائیو ڈیمو کھولیں، یا تعارفی سیشن بُک کریں اور ہم آپ کا کوئی فریم ورک یا ورک پروگرام لوڈ کر دیں گے۔